総合的な視点で解決するお金の課題
家計の自動化・固定費の見直し、資産形成・ポートフォリオ設計、生命保険の特例活用、控除・税制の仕組みの活用、相続・贈与など、お金にまつわるあらゆる不安を正面から受け止めています。ライフプランニング、保険の見直し、資産運用、住宅ローン、社会保障、公的控除・税制、介護や相続対策まで、複数の要素が絡み合う課題を整理し、バランスの取れた解決策を導き出すことが可能です。一つの分野に限らず、家計全体を総合的な視点でアドバイスを行い、個々の対応では見落とされがちなポイントも、幅広い知識と分析力を駆使してカバーします。 何から手をつければ良いかわからないといった漠然とした状態でも、遠慮なくご相談いただけます。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)、2025年MDRT成績資格会員/Court of the Table、二種外務員資格を保有し、専門的な知識をもとにお客様に適したプランを案内しています。多角的な視点からのサポートを継続して行い、どのような課題であっても解決の糸口を一緒に見つけ出します。
命と向き合った経験から生まれる判断力
中学生から新聞配達で家計を支え、「お金は生きていくうえで避けては通れない現実」を幼いながらに強く実感しました。家族のがん闘病、在宅介護、そして死後の手続きまですべて自分で対応し、身体障害者手帳の取得や要介護認定の申請、保険会社への給付金請求などを通じて、累計1,000万円以上の給付金を受けた実体験があります。絞扼性イレウスを発症し緊急手術を受け、HCUで生死をさまよう状況に直面しましたが、違和感に早く気づき判断・行動できたのは、これまでの経験があったからこそです。 様々な苦労を経験してきたからこそ、お客様が抱える不安の深さを理解し、真摯に解決策を探ることができます。公的制度の手続きや費用の工面など、実際に直面して初めてわかる苦労や落とし穴を踏まえ、より現実的で実践的な対策の提案が可能です。お客様と同じ目線に立ち、人生の困難な局面でも慌てずに対処できるよう、心に寄り添いながらサポートし、介護状態になっても経済的な困窮を避けるための事前の資金計画や法的な対策を立てていきます。
データと制度に基づく確かなシミュレーション
IT業界で培った経験を活かし、家計の現状を数値やグラフを用いて分析しています。感覚や経験則だけに頼るのではなく、客観的なデータおよび実際の社会保障制度、税制に基づいて将来の収支をシミュレーションすることで、漠然とした不安を明確な課題へと「見える化」することが可能です。誰でも無理なく実行できるライフプランニング、経済的な安定を目指すための最適な方法を福岡県春日市を拠点に提案しています。 日々の収支や資産状況を詳細に分析し、数字に基づく客観的な助言により、無理のない資金計画を立てることができます。身体の違和感を医師に診てもらうように、家計の健康状態も専門家による定期的なチェックを受けることが大切です。将来設計を見直しつつ、憧れのライフスタイルへと導くお手伝いをし、家計全体のバランスを見ながら安心できる未来を一緒に考えます。
独立系として貫く顧客利益最優先の姿勢
IFA(Independent Financial Advisor)として、特定の運用会社との依存関係がない「独立性」を活かし、利用者の利益を優先することで高い評価を得ています。保険商品だけでなく、iDeCoやNISAといった制度も視野に入れ、数ある選択肢の中から目的に合致した手段を選び抜くことが可能です。販売側の都合ではなく、お客様にとって本当に必要なプランだけを提示し、資産形成や保障の確保において公平かつ中立的な視点でのアドバイスを行っています。 自身も資産運用に取り組み、現在は8桁の金融資産を運用中で、将来的には資産1億円の実現を目指しコツコツと積み上げています。iDeCo・NISA・日米株式・変額保険・暗号資産など多様な手段で実践しているからこそ、リアルなアドバイスができることを大切にしています。二人の娘を育てる”パパFP”として、日々の暮らしに根ざしたアドバイスを心がけ、「必要な情報を、わかりやすく、タイミングよく」お届けすることを使命とし、全国オンライン相談はもちろん、福岡県内であれば大型バイクでのご訪問相談にも対応しています。
