中立的立場からの総合的なマネープランニング
特定の金融機関や保険会社、証券会社に所属しない独立系ファイナンシャルプランナーとして、販売ノルマや営業目標に縛られることなく、ご相談者様の利益を第一に考えたアドバイスを提供しています。創造みらいFP研究所では、家計管理から保険、資産形成、相続対策まで、暮らしに関わるお金のご相談に幅広く対応し、必要に応じて税理士、弁護士、司法書士、社会保険労務士といった信頼できる専門家ネットワークを活用することで、複雑な課題にも的確に対処できる体制を整えています。 ご相談者様が「強引に勧誘されるのでは」「特定の商品を押し付けられるのでは」といった不安を抱くことなく、安心して本音をお話しいただける環境づくりを最優先しています。複数の選択肢をフラットに比較し、それぞれのメリットや注意点を正直にお伝えしながら、頭ごなしに否定したり、即座の決断を迫ったりすることは一切ありません。じっくりと時間をかけて納得いくまでご検討いただき、最終的にはご自身で最良の判断を下せるよう、情報整理と意思決定のサポートに徹しています。
数値で可視化する将来設計とキャッシュフロー
ライフプランを作成する最大の利点は、将来のお金の流れを具体的な数字として見える化できることです。現在の収入や支出、貯蓄額、教育資金、住宅資金、老後資金などを時系列で整理することで、何となく感じていた不安が明確なデータとして表れ、いつ・いくら・何のために資金を準備すればよいのかが判明します。結果として、無理のない貯蓄計画や資産形成の戦略も立てやすくなり、現在と将来の両方に対して大きな安心を確保できます。 キャッシュフロー表を活用すれば、住宅購入や子どもの進学といった大きなライフイベントに必要な資金の過不足を事前に把握でき、資金ショートのリスクを回避しながら生活設計の実現可能性を具体的に検討できます。家計の体力と将来の資金需要を数十年先まで俯瞰することで、問題点の早期発見と効果的な対策立案が可能となり、想定外の支出が発生した場合のシミュレーションも行えます。創造みらいFP研究所では、新規作成だけでなく、結婚や出産、転職といった節目における定期的な見直しにも対応し、常に最新の状況に合わせた調整を行っています。
対面・オンラインで選べる相談スタイル
前橋市に拠点を置き、群馬県内全域および甲信越エリアまで訪問によるFP相談を実施していますが、さらにZoomを利用したオンライン相談にも柔軟に対応しているため、場所や時間の制約を受けずにサービスをご利用いただけます。対面相談では、資料を共有しながら細かなニュアンスまで伝えやすく、表情や雰囲気を通じて信頼関係も築きやすいという大きなメリットがあります。直接顔を合わせることで複雑な内容でも丁寧に説明を受けられ、その場で疑問を解消しながら進められる安心感があります。 一方、オンライン相談は移動の時間や交通費の負担がなく、育児や介護で外出が難しい方、遠方にお住まいの方、多忙なビジネスパーソンにとって非常に便利です。ご自宅や職場など好きな場所からリラックスして参加でき、継続的なフォローアップも受けやすいため、ライフステージの変化に合わせた定期的な見直しもスムーズに行えます。初回は1時間まで無料で相談できるため、「まずは話を聞いてみたい」「どんな雰囲気か試してみたい」という気軽な気持ちでご利用いただけます。
実績と専門知識に基づく実践的サポート
証券会社や金融機関での豊富な実務経験を土台に、各種制度や金融商品の知識を深く理解しているだけでなく、実際の市場動向や運用事例を踏まえた現実的なご提案が可能です。理論だけでは対応しきれない現場のノウハウや、リスク管理の実践的な手法を駆使して、ご相談者様の状況に最も適したプランニングを行います。資産運用や保険の見直し、住宅ローンや教育資金、老後資金などを個別に考えるのではなく、ご相談者様の暮らし全体や将来設計を見据えて総合的に整理しながら、バランスの取れた検討を進めます。 NISAやiDeCoといった税制優遇制度は、長期・積立・分散による資産形成と相性が良く、一般家庭でも始めやすい仕組みとして注目されていますが、家族構成や収入、ライフプランによって最適な活用方法は異なります。創造みらいFP研究所では、画一的な提案ではなく、個々の状況を丁寧に分析したうえで、家計のバランスを崩さずに無理なく継続できるプランをご一緒に組み立てます。群馬エリアで開催するマネーセミナーでは、投資や資産運用、金融教育や奨学金など多岐にわたるテーマを取り上げ、地域の金融リテラシー向上にも貢献しています。
